배당주+미국주식 ETF인 SCHD ETF에 대한 깊이 있는 분석을 제공합니다. 그리고 한국형 SCHD 상품인 SOL, ACE, TIGER 미국배당 다우존스의 특징과 장단점도 함께 비교 분석합니다. 이 글을 통해 어떤 상품이 당신의 투자 전략에 가장 적합한지 찾아보세요.
1. SCHD ETF 이해하기
SCHD(US Dividend Equity ETF)는 배당주와 미국 주식을 결합한 ETF로서 최근 크게 주목받고 있습니다.
2022년 동안 약 150억 달러 이상의 자금이 이 ETF로 유입되었습니다.
이러한 인기는 인플레이션 우려가 커지면서 ‘배당’으로 수익률을 방어하고 안정적인 현금 수익을 얻기 위함입니다.
SCHD는 현재 3~4%대의 시가 배당률과 10%대의 배당 성장률을 보여주고 있습니다. 지속적으로 배당금을 늘리는 기업에 투자하므로 ‘배당’과 ‘성장’ 모두를 겨냥할 수 있는 매력적인 상품입니다.
1-1. SCHD ETF 장점
SCHD의 가장 큰 장점은 안정적인 주가 흐름과 함께 지속적으로 배당 상승 가능성입니다.
현재 급증하는 인플레이션 환경에서 지속적으로 배당을 상승하는 기업에 펀딩 하기 때문에 매력적입니다. SPY와 비슷한 추세를 보여 안정감 있으며, 관리 수수료도 저렴합니다.
1-2. SCHD ETF 단점
그러나 반대로 볼 때, 현재 SCHD의 배당수익률은 약 3~4%로, 최근 금리 상승으로 인해 은행 적금이나 채권 등의 수익률이 4% 이상되는 상품이 많아졌습니다.
이런 점에서 SCHD ETF의 배당수익률은 크게 매력적이지 않을 수 있습니다. 그러나 배당수익률은 해마다 상승하므로 장기 투자 시에는 유리할 수 있습니다.
2. 한국형 SCHD 종류
한국에서도 미국의 우량 배당주에 투자하는 SCHD와 같은 지수를 따르는 연금저축펀드가 있습니다. 이들은 월별로 배당을 주며, 최근 인기를 끌어 낮은 관리 수수료를 제공하고 있습니다.
2-1. SOL 미국배당 다우존스
신한 자산운용에서 운용하는 SOL 미국배당 다우존스는 총보수가 0.03%입니다.
2-2. ACE 미국배당 다우존스
ACE 미국배당 다우존스는 한국투자신탁운용에서 운용하며, 가장 낮은 보수율인 0.01%가 특징입니다.
2-3. TIGER 미국배당 다우존스
TIGER 미국배당 다우존스는 기존에 0.03%였던 보수를 ACE의 인기에 디딤돌 삼아 최근 0.01%로 내려간 제품으로, 이 역시 한마디로 말해 ‘경제적’입니다.
3. SCHD ETF와 한국형 SCHD 선택하기
SCHD ETF와 한국형 SCHD 모두 장기 투자 시에 유리합니다. 안정적인 주가 추세와 함께 장기적으로 배당 상승 가능성을 고려할 때 ‘연금 계좌’ 운용하기 좋은 ETF라고 볼 수 있습니다.
그러나, 기대 수익률이 비교적 낮고 기술주 비중이 거의 없어 시세 차익을 기대하는 투자자에게는 적합하지 않습니다. 한국형 SCHD 상품 역시 장기적으로 가져가는 것이 좋으며, 이 경우 수수료가 저렴한 상품이 더 매력적입니다.
최종 결론은 투자자의 개인적인 투자 목표와 전략에 따라 달라집니다. SCHD ETF와 한국형 SCHD 중 어느 것이 당신의 투자 전략에 더 적합한지를 결정하는 것이 중요합니다.
3-1. SCHD ETF를 선택해야 하는 경우
장기적인 시각에서 안정적인 배당 수익을 기대하고, 미국 시장의 주요 기업들에 대한 다양한 투자 포트폴리오를 구성하고 싶은 경우 SCHD ETF가 적합합니다.
SCHD는 다양한 산업 분야의 주요 기업들로 구성되어 있으며, 이는 투자 위험을 분산시키는데 도움이 됩니다.
3-2. 한국형 SCHD를 선택해야 하는 경우
만약 당신이 한국에서 거래할 수 있는 상품을 선호하며, 관리 수수료에 민감한 투자자라면 한국형 SCHD 상품이 더욱 적합할 것입니다.
SOL, ACE, TIGER 등의 상품들은 모두 경쟁력 있는 관리 수수료를 제공하며 월별 배당 지급 등 추가적인 이점도 있습니다.
4. 마치며
SCHD ETF와 한국형 SCHD 상품 모두 각각의 장점과 단점이 있습니다. 따라서 개별 투자자의 입장에서 가장 최적화된 선택을 하기 위해서는 자신의 투자 목표와 전략을 명확하게 설정하는 것이 중요합니다.
반드시 기억해야 할 점은 어떤 종류의 펀드든지 간에 장기적인 관점에서 접근하는 것이 중요하다는 사실입니다.
배당주에 대한 투자 역시 단기간 내에 높은 수익을 기대하기보다는 장기적인 시각에서 안정적인 배당 수익과 주식 가치 상승을 고려해야 합니다. 이는 투자의 본질적인 목표가 원금의 보존과 동시에 안정적인 수익 창출이기 때문입니다.
또한, 모든 투자 결정은 개별 투자자의 자산 규모, 위험 허용도, 투자 기간 등 다양한 요소를 고려하여 이루어져야 합니다. 이러한 점에서 SCHD ETF와 한국형 SCHD 상품 선택 역시 개별 투자자의 전반적인 투자 계획과 연계하여 결정되어야 합니다.
많은 사람들이 배당주를 선호하는 이유 중 하나는 그 안정성 때문입니다. 즉, 경제 환경이 변하더라도 일관되게 배당을 지급하는 기업은 그 자체로 가치가 있습니다.
더욱이, 배당주는 경기가 좋지 않을 때에도 일정 수준의 현금 흐름을 제공하므로 전반적인 포트폴리오 리스크를 줄일 수 있는 좋은 방법입니다.
하지만 동시에 기억해야 할 것은 모든 종류의 금융 상품이 그렇듯 배당주와 관련된 ETF나 다른 상품들 역시 위험이 존재한다는 사실입니다. 따라서 자신만의 명확한 통찰력과 분석으로 각각의 상황에 맞게 유연하게 대처할 준비가 필요합니다.
SCHD와 한국형 SCHD 상품 모두 우량한 배당주를 포함하여 안정된 현금다수입을 제공하고 있습니다. 무엇보다 중요한 것은 어떤 선택을 하든지 간에 그 선택이 당신 자신의 장기적인 금융 목표와 부합하는지 확인하는 것입니다.
결국, SCHD와 한국형 SCHD 중 어느 것이 당신에게 더 적합한지 판단하기 위해서는 개별적인 투자 목표, 위험 허용도, 투자 기간 등을 고려해야 합니다. 이를 바탕으로 자신만의 최적의 선택을 할 수 있기를 바랍니다.
SCHD의 운용사인 챨스스왑의 홈페이지 내용을 살펴보시면 더욱 확실한 정보를 살펴보실 수 있습니다.
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